Γιατί η παγκόσμια οικονομία βρίσκεται σε τόσους πολλούς μπελάδες ;
Πώς μπορούν τόσοι πολλοί άνθρωποι να είναι τόσο βέβαιοι ότι το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα οδεύει σε σύγκρουση ;
Λοιπόν, η αλήθεια είναι ότι - εάν ρίξετε μια ματιά στο χρυσό - οι αριθμοί δεν είναι δύσκολο να δείξουν ότι το σχήμα της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής πυραμίδας προορίζεται να αποτύχει.
Στις Ηνωμένες Πολιτείες σήμερα, σύμφωνα με εκτιμήσεις, υπάρχει περίπου χρέος $56 τρισ. στο χρηματοπιστωτικό σύστημα, αλλά υπάρχουν μόλις $9 τρισ. στους τραπεζικούς λογαριασμούς. Άρα, θα μπορούσατε να τα πάρετε όλα, μέχρι δεκάρας από τις τράπεζες, να τα πολλαπλασιάσετε με το έξι, και θα παραμένατε χωρίς αρκετά χρήματα για να αποπληρώσετε τα χρέη σας.
Συνολικά, υπάρχει ένα χρέος που υπολογίζεται στα $190 τρισ. στον πλανήτη. Αλλά το παγκόσμιο ΑΕΠ είναι μόνο $70 τρισ. Και η απόλυτη εθνική αξία όλων των παραγώγων, σε όλο τον κόσμο, φέρεται να είναι μεταξύ $600 και $1500 τρισ. ! Άρα, έχουμε ένα γιγαντιαίο πρόβλημα στα χέρια μας.
Το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα, αναφέρουν οι ειδικοί, είναι ένα επισφαλές σπίτι, φτιαγμένο από κάρτες, που έχει οικοδομηθεί σε θεμέλια χρέους, μόχλευσης και απίστευτα ριψοκίνδυνων παραγώγων.
Ζούμε τη μεγαλύτερη χρηματοπιστωτική φούσκα στην ιστορία και δεν θα πάρει πολύ για την ανατροπή του όλου πράγματος. Και, όταν σκάσει, θα είναι η μεγαλύτερη χρηματοπιστωτική καταστροφή στην ιστορία του πλανήτη.
Το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι σήμερα τόσο αλληλένδετο όσο ποτέ πριν, και μία κρίση σε μία τράπεζα ή σε μία περιοχή του πλανήτη μπορεί να επεκταθεί με ταχύτητα φωτός.
Το συνολικό ευρωπαϊκό τραπεζικό σύστημα μοχλεύεται με αναλογία 26 προς 1 αυτή τη στιγμή. Μία πτώση στην αξία των περιουσιακών στοιχείων, της τάξης του 4%, εκτιμάται ότι θα εξαφάνιζε οριστικά το μετοχικό κεφάλαιο πολλών από αυτές τις τράπεζες, και από τη στιγμή, που θα ξεκινούσε ο χρηματοοικονομικός πανικός, θα μπορούσαμε να δούμε σημαντικά χρηματοπιστωτικά ινστιτούτα να αρχίζουν να καταρρέουν σαν ντόμινο.
Πήραμε μια μικρή γεύση για το πώς μοιάζει αυτό το 2008, και είναι αναπόφευκτο κάτι τέτοιο να συμβεί ξανά.
Όποιος θα σας έλεγε ότι το παρόν παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι βιώσιμο, δεν ξέρει τι λέει. Απλά, ρίξτε μια ματιά στα παρακάτω νούμερα. Είναι το σχήμα της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής πυραμίδας σε αριθμούς :
- $9,283,000,000,000 : Ο απόλυτος αριθμός όλων των τραπεζικών καταθέσεων στις ΗΠΑ. Το FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) έχει μόλις 25 δισ. δολάρια στα εγγυοδοτικά ταμεία καταθέσεων, όπου υποτίθεται ότι "εγγυάται" για αυτές τις καταθέσεις. Με άλλα λόγια, η αναλογία όλων των καταθέσεων προς τα ποσά των εγγυήσεων είναι μεγαλύτερη από 371 προς 1.
- $10,012,800,000,000 : Ο συνολικός αριθμός των υποθηκών για δάνεια στις ΗΠΑ. Όπως μπορείτε να δείτε, μπορείτε να πάρετε όλα τα χρήματα από όλες τις τράπεζες στην Αμερική, και ακόμη δεν θα είστε σε θέση να το καλύψετε.
- $10,409,500,000,000 : Το ποσό Μ2 της προσφοράς χρήματος στις ΗΠΑ. Αυτή είναι ίσως η πιο γνωστή μονάδα μέτρησης των συνολικών χρημάτων στη αμερικάνικη οικονομία.
- $15,094,000,000,000 : Το αμερικάνικο ΑΕΠ. Μετράει όλη την αμερικάνικη δραστηριότητα, ενός έτους, στις ΗΠΑ.
- $16,749,269,587,407.53 : Η έκταση του δημοσίου χρέους στις ΗΠΑ. Έχει αυξηθεί περισσότερο από $10 τρισ. τα τελευταία 10 χρόνια.
- $32,000,000,000,000 : Ο απόλυτος αριθμός χρημάτων, τα οποία η παγκόσμια ελίτ έχει εναποθέσει σε offshore τραπεζικούς λογαριασμούς (το ποσό που γνωρίζουμε).
- $50,230,844,000,000 : Ο απόλυτος αριθμός των δημοσίων χρεών ανά τον κόσμο.
- $56,280,790,000,000 : Ο απόλυτος αριθμός χρέους (κυβέρνηση, επιχειρήσεις, καταναλωτές κ.ο.κ.) στο χρηματοπιστωτικό σύστημα στις ΗΠΑ.
- $61,000,000,000,000 : Τα συνολικά περιουσιακά στοιχεία των 50 μεγαλύτερων τραπεζών του κόσμου.
- $70,000,000,000,000 : Το κατά προσέγγιση συνολικό παγκόσμιο ΑΕΠ.
- $190,000,000,000,000 : Η κατά προσέγγιση έκταση του απόλυτου χρέους παγκοσμίως. Έχει σχεδόν διπλασιαστεί τα τελευταία 10 χρόνια.
- $212,525,587,000,000 : Σύμφωνα με την αμερικάνικη κυβέρνηση, αυτή είναι η θεωρητική αξία των παραγώγων, που κατέχουν οι 25 μεγαλύτερες τράπεζες στις ΗΠΑ. Αλλά, αυτές οι τράπεζες έχουν περιουσιακά στοιχεία ύψους $8,9 τρισ.. Με άλλα λόγια, η έκθεση των μεγαλύτερων τραπεζών μας σε παράγωγα ξεπερνά τα απόλυτα κεφάλαιά τους κατά μία αναλογία περίπου 24 προς 1.
- $600,000,000,000,000 έως $1,500,000,000,000,000 : Οι εκτιμήσεις της απόλυτης θεωρητικής αξίας όλων των παραγώγων παγκοσμίως. Με βάση την υψηλότερη εκτίμηση, η αναλογία των παραγώγων προς το παγκόσμιο ΑΕΠ είναι μεγαλύτερη του 21 προς 1.
Αρχίζετε να αντιλαμβάνεστε την εικόνα ;
Κάθε μέρα, σύμφωνα με αναλυτές, ο απόλυτος αριθμός του χρέους θα συνεχίζει να αυξάνει γρηγορότερα από τον απόλυτο αριθμό των χρημάτων, μέχρι την ημέρα που αυτή η φούσκα θα σκάσει. Αυτό που είδαμε το 2008 ήταν απλά ένας μικρός "λόξιγκας" του συστήματος. Προκάλεσε τη χειρότερη οικονομική ύφεση από την εποχή της Μεγάλης Ύφεσης, αλλά οι παγκόσμιες χρηματοπιστωτικές αρχές κατάφεραν να σταθεροποιήσουν τα πράγματα.
Την επόμενη φορά δεν θα είναι τόσο εύκολο.
Το επόμενο κύμα της οικονομικής κατάρρευσης προσεγγίζει με γοργούς ρυθμούς. Μία πλήρη εξέλιξη της οικονομικής ύφεσης έχει ήδη ξεκινήσει στη νότια Ευρώπη. Η ανεργία βρίσκεται σε επίπεδα ρεκόρ και η οικονομική δραστηριότητα συρρικνώνεται γρήγορα.
Τα κύρια κέντρα τραπεζικών offshore στην Κύπρο είναι στο χείλος της κατάρρευσης.
Και μόλις το ΔΝΤ προειδοποίησε ότι οι τρεις μεγαλύτερες τράπεζες της Σλοβενίας πέφτουν και ότι θα χρειαστούν 1 δισ. ευρώ για να διασωθούν.
Το ντόμινο έχει ξεκινήσει και οι ΗΠΑ δεν θα μείνουν ανέγγιχτες. Στην πραγματικότητα, τα μεγαλύτερα χρηματοπιστωτικά προβλήματα, που έχουν ποτέ βιώσει οι ΗΠΑ, είναι στον ορίζοντα, σύμφωνα με όλες τις ενδείξεις.
Αλλά μπορείτε απλά να έχετε πίστη ότι ο Μπεν Μπερνάνκε, ο Μπάρακ Ομπάμα και το Κογκρέσο των ΗΠΑ ξέρουν ακριβώς τι κάνουν και θα είναι ικανοί να μας σώσουν από την επερχόμενη χρηματοπιστωτική κατάρρευση.
Τα ΜΜΕ θα σας προσφέρουν όλα τα θετικά οικονομικά νέα, τα όποια πιθανότατα θα θέλατε να ακούσετε. Μπορείτε να τους ακούσετε εάν θέλετε.
Αλλά, όταν μπαίνετε στον πειρασμό να πιστέψετε ότι όλα βαίνουν καλώς, απλά γυρίστε πίσω και κοιτάξτε τους αριθμούς.
Δεν υπάρχει περίπτωση το σχήμα της χρηματοπιστωτικής πυραμίδας να συνεχίσει να κρατιέται ζωντανό για πολύ καιρό ακόμη. Κατά κάποιο τρόπο, βαδίζει προς την απόλυτη κατάρρευση. Όταν αυτό συμβεί, θα είστε έτοιμοι ;
